تكريم النسخة الثانية من منتدى الخدمات المصرفية المفتوحة لأفضل المؤسسات المالية ومبدعي المجال والمبتكرين وأولئك الذين ينشرون التقنيات المستقبلية لتقديم تجربة مصرفية سلسة
- يُقدر سوق الخدمات المالية العالمي بنحو 22.51 تريليون دولار أمريكي في عام 2021؛
- تستعد المعاملات غير النقدية العالمية للنمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 18.6 في المائة بين 2020-2025 لتصل إلى 1.8 تريليون بحلول عام 2025، وفقًا لتقرير المدفوعات العالمية 2021.
- من المتوقع أن تصل قيمة صناعة المدفوعات الرقمية العالمية إلى 6.6 تريليون دولار في عام 2021؛
- اعتبارًا من عام 2020، استخدم 24.7 مليون فرد في جميع أنحاء العالم الخدمات المصرفية المفتوحة، وهو رقم من المتوقع أن يصل إلى 132.2 مليون بحلول عام 2024؛
- من المتوقع أن يصل سوق الخدمات المصرفية العالمية المفتوحة إلى 43.15 مليار دولار بحلول عام 2026.
تتغير واجهة الصناعة المصرفية العالمية التي تبلغ قيمتها 20.51 تريليون دولار أمريكي وصناعة الدفع بسرعة بسبب ثورة الخدمات المصرفية المفتوحة التي تنكشف في جميع أنحاء العالم لتصبح 43.15 مليار دولار أمريكي في جميع أنحاء العالم بحلول عام 2026.
بداية من معاملات الدفع البسيطة، تتجه الصناعة نحو دفع غير مرئي سهل وسريع وخفي، حيث تعيد الصناعة اكتشاف نفسها من عملية مدفوعة بالمال إلى عملية مدفوعة بالبيانات.
أفاد تقرير المدفوعات العالمية 2021 الصادر عن كابجيميني والذي نُشر مؤخرًا: “عززت الآثار الوبائية اللاحقة تحول الصناعة إلى عصر جديد حيث أصبحت المدفوعات مضمنة وغامرة وبعيدة عن الأنظار”. “يشمل الدفع المضمّن المدفوعات داخل المنتجات / العروض لتمكين تجربة عملاء ملائمة ومخصصة.”
ستصبح الخدمات المصرفية والمالية قريبًا تجربة مجهولة الهوية، وبدون عوائق، وسلسة للعملاء حيث ستكون المعاملات والعمليات مؤتمتة بالكامل، وتجربة سهلة وبدون مجهود تقريبًا، كما تعلم المندوبون في النسخة الثانية من منتدى الخدمات المصرفية المفتوحة.
تم تنظيم النسخة الثانية من منتدى الخدمات المصرفية المفتوحة من قبل شركة جوجنت سوليوشنذ إيفنت ماندجمنت (سي إس إيفنتس)، في فندق دوسيت ثاني، دبي، حيث درس الازدهار الرقمي العام في القطاع المصرفي في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، حيث رسم الخبراء صورة لكيفية مثول مستقبل التجربة المصرفية.
الخدمات المصرفية المفتوحة هي ممارسة مدعومة بالتكنولوجيا توفر لمقدمي الخدمات المالية من الأطراف الثالثة وصولاً مفتوحًا إلى الخدمات المصرفية للأفراد والمعاملات والبيانات المالية الأخرى من البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية من خلال استخدام واجهات برمجة التطبيقات، وفقًا لـ انفيستوبيديا. يُعرف أيضًا باسم “البيانات المصرفية المفتوحة”.
واجهات برمجة التطبيقات في جوهرها، تمكّن مطوري الطرف الثالث من إنشاء تطبيقات وخدمات حول المؤسسات المالية. إنها تسهل قدرًا أكبر من الشفافية المالية وتساعد المؤسسات المالية على الابتكار وإنشاء خدمات جديدة ومخصصة لعملائها. مع تغير التفويضات التنظيمية، اكتسبت الخدمات المصرفية المفتوحة زخمًا كبيرًا في جميع أنحاء العالم.
من المقرر أن ينمو حجم المعاملات غير النقدية العالمية إلى مستوى ما قبل انتشار الوباء في جميع أنحاء العالم هذا العام، وذلك بفعل طفرة الإنفاق والاعتماد السريع للمدفوعات الرقمية، لتتجاوز حجم 1 تريليون بحلول عام 2022. ومن المتوقع أن تنمو المعاملات العالمية غير النقدية في معدل نمو سنوي مركب قدره 18.6 في المائة بين 2020-2025 ويصل إلى 1.8 تريليون بحلول عام 2025، وفقًا لتقرير المدفوعات العالمية 2021.
وفقًا للبيانات التي قدمها موقع Finaria.it، من المتوقع أن تصل قيمة صناعة المدفوعات الرقمية العالمية إلى 6.6 تريليون دولار في عام 2021، بزيادة قدرها 40 في المائة في غضون عامين. تتم معظم هذه المدفوعات من خلال القنوات المصرفية الرقمية، التي يتم تمكينها من خلال حلول التكنولوجيا المالية المبتكرة مثل واجهات برمجة التطبيقات – والتي سيتم تسليط الضوء عليها في منتدى الخدمات المصرفية المفتوحة.
“سيكون مستقبل الخدمات المصرفية مختلفًا تمامًا عما هو عليه الآن، وستكون تجربة سلسة، وبدون مجهود تقريبًا، وليست ملموسة، وتجربة ممتعة للغاية، مقارنة بالنظام المصرفي الحالي حيث يقف العملاء في طابور للحصول على الخدمات، مما أدى إلى تضييع كبير للوقت الثمين”، هكذا صرح نظام الدين، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة سي إس إيفنتس.
“لقد أدت جائحة كوفيد 19 إلى تسريع وتيرة الرقمنة في القطاع المصرفي – الذي يحتاج الآن إلى إنشاء واجهات بحيث يمكن للعملاء الوصول إلى الخدمات المصرفية دون زيارة فروع البنك فعليًا أو مقابلة متخصصين في القطاع المصرفي.
“سيكون مستقبل الخدمات المصرفية رقميًا بالكامل ومدفوعًا بالبيانات حيث ستتم معالجة المعاملات من خلال نظام من آلة إلى آلة بدلاً من التعامل من شخص إلى آخر. ستكون الأعمال المصرفية أكثر شفافية وستوفر الوقت الثمين للعملاء”.
تضم النسخة الثانية من منتدى الخدمات المصرفية المفتوحة بعضًا من أشهر الخبراء في هذا المجال، بما في ذلك إليس وانغ – رئيس قسم التكنولوجيا في بنك المشرق؛ فيجي فارغيز – رئيس المدفوعات العالمية والمقاصة في بنك المشرق؛ جاستن هادكيس – رئيس قسم البطاقات والمدفوعات في زاند؛ محمد رشدي – عضو صندوق النقد العربي وبازار التكنولوجيا المالية. سليم عوان – العضو المنتدب، ماجناتي؛ مأمون الحمصي – رئيس قسم المعلومات بمصرف أبوظبي الإسلامي. كريستيان كونز – رئيس الاستراتيجية والابتكار. سلطة مركز دبي المالي العالمي؛ ديفيد جيجرسون – نائب الرئيس التنفيذي ورئيس قسم تجربة العملاء وتطوير المنصات، بنك الفجيرة الوطني؛ كونال روي – رئيس عرض المنتجات والقيمة، الخدمات المصرفية للأعمال، بنك رأس الخيمة الوطني؛ براين يوه – رئيس إدارة البيانات والاستراتيجيات، سوق أبوظبي العالمي وهاريبراساد تشيدي – كبير مسؤولي أمن المعلومات، بنك الفجيرة الوطني، من بين آخرين.
حيث يركزون على الاتجاهات والقضايا الرئيسية في الصناعة بما في ذلك الخدمات المصرفية المفتوحة: فهم النظام البيئي لواجهة برمجة التطبيقات بقلم مريم سليم خان، رئيس الخدمات المصرفية المفتوحة والتغيير الرقمي، جي اس بنك المحدود، بينما تحدث إليس وانغ – كبير مسؤولي التكنولوجيا في بنك المشرق عن المسيرة نحو الخدمات المصرفية المفتوحة: ما الذي يتعين على البنوك القيام به لتعزيز القيمة للعملاء، بالإضافة إلى عرض تقديمي حول التطور المستمر في العمل المصرفي: التحول إلى البيانات المتحركة.
تلى حلقة نقاش حول الخدمات المصرفية المفتوحة: الباب إلى مستقبل المدفوعات نقاش صحي آخر حول إدارة واجهات برمجة التطبيقات في نظام مصرفي رقمي موسع. كانت الخدمات المصرفية المفتوحة عاملاً مسرعًا للتحول الرقمي الأكثر عمقًا في القطاع المصرفي.
من المتوقع أن يصل سوق الخدمات المصرفية المفتوحة العالمية إلى 43.15 مليار دولار بحلول عام 2026، ارتفاعًا من 7.3 مليار دولار أمريكي في عام 2018، وفقًا لتقرير حديث صادر عن الايد ماركت ريسيرش، حيث ينمو ستة أضعاف في ثماني سنوات، حيث يناقش المنظمون الماليون والخبراء والمسؤولون مستقبل الصناعة المصرفية.
تتطرق النسخة الثانية لمنتدى الخدمات المصرفية المفتوحة إلى التغييرات في سوق الخدمات المالية العالمية التي من المتوقع أن تنمو بنسبة 9.9 في المائة من 20.49 تريليون دولار أمريكي في عام 2020 إلى 22.51 تريليون دولار أمريكي في عام 2021 و 28.52 تريليون دولار أمريكي في عام 2025، وفقًا لـريسيرش اند ماركيتس، وهي مؤسسة استشارية بحثية عالمية.
يمثل القطاع المصرفي أكثر من ربع حجم الاقتصاد العالمي.
من المتوقع أن ينمو عدد مستخدمي الخدمات المصرفية المفتوحة في جميع أنحاء العالم بمتوسط معدل سنوي يقارب 50 في المائة بين عامي 2020 و 2024، بالإضافة إلي كون السوق الأوروبية هي الأكبر. حيث استحوذت أوروبا على ما يقرب من 12.2 مليون مستخدم للخدمات المصرفية المفتوحة في عام 2020. ومن المتوقع أن يصل هذا الرقم إلى 63.8 مليون بحلول عام 2024. واعتبارًا من عام 2020، استخدم 24.7 مليون فرد في جميع أنحاء العالم الخدمات المصرفية المفتوحة، وهو رقم من المتوقع أن يصل إلى 132.2 مليون بحلول عام 2024.
يشارك في المؤتمر المختلط للنسخة الثانية لمنتدى الخدمات المصرفية المفتوحة الذي يستمر ليومين أكثر من 200 مندوب فعليًا وشخصيًا بما في ذلك الخبراء والمنظمون والمهنيون الماليون الذين يناقشون التطورات التي تقودها التكنولوجيا المالية في القطاعين المصرفي والمالي بالإضافة إلى الفرص المتاحة في القطاع المالي.
جوائز الخدمات المصرفية المفتوحة
كرمت النسخة الثانية من منتدى الخدمات المصرفية المفتوحة ثمانية بنوك ومؤسسات مالية ومبتكرين تقنيين في حفل توزيع جوائز الصناعة الذي سلط الضوء على نهجهم المستقبلي.
حصل بنك المشرق على جائزة أفضل جائزة في فئة الابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية لمشرق نيو، بينما فاز زاند – أحدث بنك رقمي مرخص من قبل مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي هذا العام، بجائزة أفضل تطور رقمي لهذا العام.
فازت مدفوعات ماجناتي، الإمارات العربية المتحدة، بجائزة التميز في المدفوعات، بينما فاز مصرف أبوظبي الإسلامي بأفضل جائزة في فئة الابتكار في مجال الصيرفة الإسلامية.
فازت شركة فاينانسيستيك البرازيلية الرائدة في مجال التكنولوجيا المالية بجائزة أفضل مقدم للحلول المصرفية المفتوحة. فاينانسيستيك هي تقنية مفتوحة المصدر للتوصيل والتشغيل المعياري تسمح للخدمات المالية بتوفير حلول تمويل مفتوحة آمنة. نحن هنا لحل مشكلة.
إنها منصة مالية مفتوحة كخدمة. توفر شركة فاينانسيستيك نماذج ومعايير فنية للتكامل التنظيمي للبنك المركزي البرازيلي. كما أنه يتوافق مع معايير المملكة المتحدة والدولار الأسترالي والإمارات العربية المتحدة المستقبلية. فاينانسيستيك هي الشركة الأولى في العالم المعتمدة من قبل أوبن آي دي، وهو معيار دولي لأمن الهوية في عمليات الدفع. اليوم، هي المؤسسة المالية الوحيدة في أمريكا اللاتينية المعتمدة في واجهة برمجة التطبيقات من الدرجة المالية ومحلل الأعمال الدولي المعتمد.